專題：2024金麒麟分析師大會：資本市場奧斯卡！數(shù)百位大佬齊聚，機(jī)構(gòu)稱中國股市上漲空間相當(dāng)大

　　新浪財經(jīng)2024分析師大會召開，逾300名專家、學(xué)者、行業(yè)掌舵者、頂級基金經(jīng)理、首席分析師齊聚，共議資本市場未來機(jī)遇！第六屆金麒麟最佳分析師榮耀重磅揭曉！

　　會議上，上銀基金總經(jīng)理尉遲平發(fā)表演講，她表示，近年來上銀基金圍繞壯大耐心資本，做好金融五篇大文章的政策導(dǎo)向，在不斷完善產(chǎn)品布局與投研體系建設(shè)領(lǐng)域做了多方面探索。

　　在產(chǎn)品布局方面，上銀基金從規(guī)模驅(qū)動的單一產(chǎn)品供應(yīng)商轉(zhuǎn)變?yōu)闈M足長期資金投資需求的解決方案服務(wù)商；在投研體系建設(shè)方面，上銀基金堅持穩(wěn)健經(jīng)營理念，培育長期業(yè)績大于規(guī)模的公司文化。尉遲平強(qiáng)調(diào)，“長期穩(wěn)健”是貫穿上銀基金公司經(jīng)營始終的關(guān)鍵詞。

　　展望未來，尉遲平表示，上銀基金將“行穩(wěn)致遠(yuǎn)、久久為功”，以更穩(wěn)的業(yè)績、更優(yōu)的服務(wù)、更快的響應(yīng)回報長期耐心資本的信任，緊扣金融五篇大文章，以實(shí)際行動助力行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。我們期待與各位市場同仁攜手共進(jìn)，為金融強(qiáng)國建設(shè)作出貢獻(xiàn)。謝謝各位！

　　以下為演講全文：

　　尊敬的各位嘉賓、各位同仁：

　　大家下午好！

　　感謝新浪財經(jīng)本次的邀約，今天有機(jī)會與大家進(jìn)行交流分享。我將結(jié)合上銀基金自身的發(fā)展體會，對如何壯大耐心資本，做好金融“五篇大文章”做一些探討。

　　去年中央金融工作會議首次提出“做好金融五篇大文章”，今年黨的二十屆三中全會進(jìn)一步提出“發(fā)展耐心資本”，這為牢牢把握推進(jìn)金融高質(zhì)量發(fā)展主題，做好相關(guān)金融工作指明了重要方向。

　　上銀基金作為上海銀行旗下全資子公司，深刻認(rèn)識國資國企肩負(fù)的使命擔(dān)當(dāng)，積極圍繞國家戰(zhàn)略指導(dǎo)方向，以投資者需求為中心，致力于打造一家受耐心資本信任的專業(yè)資產(chǎn)管理公司。

　　在這里，請允許我先向各位嘉賓簡要匯報下公司近年來發(fā)展情況。

　　一是投資業(yè)績表現(xiàn)有亮點(diǎn)。在固收領(lǐng)域，上銀基金充分發(fā)揮銀行系基金稟賦，持續(xù)打磨優(yōu)化利率和信用策略，收獲了不俗的成果。海通數(shù)據(jù)顯示，截至三季末，公司固收類基金最近7年全市場絕對收益分類評分連續(xù)4個季度蟬聯(lián)業(yè)內(nèi)第1，債券投資能力獲五年期5星評級。在權(quán)益領(lǐng)域，我們近年來不斷完善投研框架體系，穩(wěn)扎穩(wěn)打提升業(yè)績表現(xiàn)。截至三季末，公司權(quán)益類基金絕對收益排名最近3年和最近1年排名分列行業(yè)前20%和前11%。

　　二是客戶認(rèn)可帶來管理規(guī)?？焖僭鲩L。得益于良好的業(yè)績表現(xiàn)，公司產(chǎn)品深受專業(yè)機(jī)構(gòu)投資者和互聯(lián)網(wǎng)零售客戶青睞和信任，規(guī)?？焖僭鲩L。截至三季末，公募規(guī)模突破2300億元，其中非貨公募規(guī)模1685億元，同比增長55%。

　　作為一家國資控股的公募管理人，上銀基金一方面時刻謹(jǐn)記資管機(jī)構(gòu)以投資者利益為本、為委托人創(chuàng)造價值的使命，同時也始終不忘恪守國企責(zé)任，有效服務(wù)國家戰(zhàn)略，認(rèn)真履行雙重身份帶來的雙份責(zé)任。近年來，公司圍繞壯大耐心資本、做好金融“五篇大文章”的政策導(dǎo)向，不斷完善產(chǎn)品布局、投研體系建設(shè)，夯實(shí)發(fā)展基礎(chǔ)。

　　在產(chǎn)品布局方面，從規(guī)模驅(qū)動的“單一產(chǎn)品供應(yīng)商”轉(zhuǎn)變?yōu)闈M足長期資金投資需求的“解決方案服務(wù)商”。針對央國企市值管理，發(fā)行上銀國企紅利混合基金；針對科創(chuàng)和數(shù)字金融，發(fā)行科技驅(qū)動、未來生活、數(shù)字經(jīng)濟(jì)等主題權(quán)益產(chǎn)品；針對普惠金融，結(jié)合零售客戶穩(wěn)健理財需求，布局30天至180天各期限持有期中短債基，并豐富QDII專戶等產(chǎn)品形態(tài)；針對養(yǎng)老金融，發(fā)行了3只養(yǎng)老FOF產(chǎn)品，其中一只入選國家首批個人養(yǎng)老金名錄。此外，今年5月聯(lián)合外匯交易中心成功發(fā)布CFETS新動能債券指數(shù)，精選科創(chuàng)、綠色、普惠、養(yǎng)老和數(shù)字五類主題債券，為金融機(jī)構(gòu)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)提供業(yè)績基準(zhǔn)與投資標(biāo)的，后續(xù)也將布局掛鉤該指數(shù)的新動能債券指數(shù)基金。

　　在投研體系建設(shè)方面，堅持穩(wěn)健經(jīng)營理念，培育長期業(yè)績大于規(guī)模的公司文化。一是建設(shè)“投委引領(lǐng)、專委深化、小組攻堅”的一體化投研中心，設(shè)立六大專業(yè)小組，打通研究斷點(diǎn)，形成信息共享、策略聯(lián)動的研究平臺。二是提升策略執(zhí)行的標(biāo)準(zhǔn)化和有效性，逐產(chǎn)品明確風(fēng)格定位和業(yè)績基準(zhǔn)，將其納入基金經(jīng)理考核并定期回溯跟蹤，確保投資風(fēng)格、策略的連續(xù)性和穩(wěn)定性。三是提高宏觀、信用、境外資產(chǎn)等研究聯(lián)動，以更長周期、更開放視角分析市場，并持續(xù)完善兼顧業(yè)績回報、凈值平滑、回撤可控的投資策略。四是聚焦權(quán)益研究深度，完善中觀行業(yè)體系框架，重點(diǎn)加強(qiáng)對科技、養(yǎng)老、數(shù)字等領(lǐng)域重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)的深入研究，持續(xù)迭代和豐富主題庫及行業(yè)跟蹤指標(biāo)體系。

　　長期、穩(wěn)健，是上銀基金的業(yè)績底色，也是貫穿公司經(jīng)營始終的關(guān)鍵詞。下階段，我們將進(jìn)一步圍繞金融五篇大文章找準(zhǔn)發(fā)力點(diǎn)、將人民性和功能性放在首位，為耐心資本提供更專業(yè)、更高效的服務(wù)。

　　（一）進(jìn)一步完善產(chǎn)品體系，為長期耐心資本提供服務(wù)方案

　　一是圍繞重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)，加快主題權(quán)益產(chǎn)品發(fā)行。例如在科技領(lǐng)域探索布局高端制造、機(jī)器人、智能終端等細(xì)分行業(yè)產(chǎn)品，在養(yǎng)老領(lǐng)域儲備康樂生活等產(chǎn)品方案。二是圍繞長期資金需求，布局被動指數(shù)工具。探索布局A500、科創(chuàng)板寬基指數(shù)、長期國債地方債指數(shù)、新動能債券指數(shù)等產(chǎn)品。三是拓寬多元投資渠道，探索多資產(chǎn)標(biāo)的產(chǎn)品。隨著我國綜合國力和國際影響力的日益提升，資管產(chǎn)品的解決方案應(yīng)跟上發(fā)展步伐，從傳統(tǒng)單一的債券或股票領(lǐng)域向多資產(chǎn)配置解決方案進(jìn)化，豐富固收+、資源能源、衍生品等標(biāo)的組合，更好引入國際長期資本。

　?。ǘ┤轿惶嵘顿Y者獲得感，做好客戶陪伴

　　一是控制回撤波動，提升投資體驗。包括完善各類資產(chǎn)組合策略的有效性，積極引入對沖工具，提高回撤控制的考核權(quán)重。二是調(diào)整產(chǎn)品收費(fèi)，降低投資成本。探索完善浮動費(fèi)率收費(fèi)模式，推動實(shí)現(xiàn)長期投資享受更低費(fèi)率折扣。三是做好投資者陪伴，根據(jù)投前、投中、投后不同階段特點(diǎn)，提升全周期服務(wù)水平。

　?。ㄈ┩七M(jìn)數(shù)智化轉(zhuǎn)型，科技賦能高效作業(yè)

　　數(shù)智化是新質(zhì)生產(chǎn)力的代表形態(tài)，也是公募基金持續(xù)提高經(jīng)營能力的重要途徑。上銀基金近年來深度融入上海銀行集團(tuán)科技規(guī)劃，持續(xù)推進(jìn)數(shù)智化轉(zhuǎn)型，去年完成運(yùn)營一體化平臺建設(shè)，實(shí)現(xiàn)日終清算自動化，有效提升運(yùn)營效率，并獲得中國人民銀行“2023年度金融科技發(fā)展獎”三等獎。下階段將根據(jù)科技三年提升計劃指引，夯實(shí)數(shù)據(jù)管理基礎(chǔ)，建設(shè)風(fēng)險指標(biāo)中心、投研數(shù)據(jù)自動化平臺等系統(tǒng)，持續(xù)提升風(fēng)控合規(guī)和投資交易的數(shù)字化能力。

　　展望未來，上銀基金將“行穩(wěn)致遠(yuǎn)、久久為功”，以更穩(wěn)的業(yè)績、更優(yōu)的服務(wù)、更快的響應(yīng)回報長期耐心資本的信任，緊扣金融五篇大文章，以實(shí)際行動助力行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。我們期待與各位市場同仁攜手共進(jìn)，為金融強(qiáng)國建設(shè)作出貢獻(xiàn)。謝謝各位！

　　基金有風(fēng)險，投資需謹(jǐn)慎。上銀基金固收類基金最近7年全市場絕對收益分類評分排名數(shù)據(jù)發(fā)布日期分別為2023.12.31、2024.3.31、2024.6.30、2024.10.2；債券投資能力數(shù)據(jù)發(fā)布時間為2024.8.1；上銀基金權(quán)益類基金絕對收益排名數(shù)據(jù)發(fā)布日期為2024.10.2。