專題：第21屆中國(guó)國(guó)際金融論壇

　　第21屆中國(guó)國(guó)際金融論壇于12月19日-20日在上海召開(kāi)，主題為“金融高質(zhì)量服務(wù)新質(zhì)生產(chǎn)力發(fā)展”。上海可一科技CEO李慧子出席并發(fā)言。

　　以下為發(fā)言實(shí)錄：

　　各位嘉賓、觀眾大家好，我是上?？梢豢萍嫉膭?chuàng)始人李慧子。2018年年初我投身了了數(shù)字科技、數(shù)字貨幣這一領(lǐng)域，一直以來(lái)服務(wù)于行業(yè)內(nèi)的國(guó)外公司和機(jī)構(gòu)，曾經(jīng)專注于數(shù)字貨幣礦業(yè)和公鏈技術(shù)，目前專注于數(shù)字貨幣反洗錢、以及為客戶解決跨國(guó)的重大經(jīng)濟(jì)的業(yè)務(wù)。今天很高興能夠來(lái)參與這場(chǎng)論壇，謝謝大家。

　　目前我們公司非常緊密地與瑞士的Token Recovery公司合作，這是一家為客戶在全球范圍內(nèi)調(diào)動(dòng)資源、追回丟失及被盜的數(shù)字資產(chǎn)的專業(yè)公司。今天在此我恰好可以給大家分享我在工作中所見(jiàn)證的行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)和具體操作，給大家提供一些有關(guān)數(shù)字資產(chǎn)安全的經(jīng)驗(yàn)和見(jiàn)解。

　　大家都知道，絕大多數(shù)的歐洲國(guó)家都已經(jīng)將數(shù)字貨幣納入監(jiān)管范圍之內(nèi)。尤其是比較老牌的資本主義國(guó)家更是這樣子。以英國(guó)、瑞士為首的都是屬于對(duì)加密貨幣的態(tài)度是極其的開(kāi)放，因此有非常多的公司也愿意把總部設(shè)立在這些國(guó)家。

　　但是數(shù)字貨幣本質(zhì)上是一個(gè)無(wú)中心化的金融系統(tǒng)。即使你持有這類資產(chǎn)，那也不能說(shuō)你到底是屬于哪一個(gè)管轄地的，最終的管轄地其實(shí)都是根據(jù)這個(gè)貨幣的所有人或者是真正發(fā)生一個(gè)案件的受害人或者潛在的犯罪嫌疑人所在地去確定這個(gè)管轄地的范圍。

　　我們與Token Recovery公司在現(xiàn)實(shí)中對(duì)的所有案件中，絕大多數(shù)都會(huì)存在一種顯著的特征，那就是案件中的諸多參與者在不同的國(guó)家。越是深入追溯資產(chǎn)流向時(shí)，越會(huì)發(fā)現(xiàn)案件涉及越來(lái)越多的國(guó)家和區(qū)域。對(duì)于每一個(gè)大型案件，起點(diǎn)可能在歐洲，即受害者或客戶為歐洲的公司或個(gè)人，但是在追蹤資產(chǎn)的過(guò)程當(dāng)中，逐漸發(fā)現(xiàn)資產(chǎn)流向注冊(cè)于不同國(guó)家的交易所、或在其他國(guó)家進(jìn)行線下交易。因此，我們需要跨國(guó)家、跨地域地調(diào)動(dòng)各方資源，比如律師及執(zhí)法機(jī)構(gòu)、專業(yè)的法證分析人員等。

　　給大家舉一個(gè)實(shí)際的案例：Token Recovery目前跟進(jìn)的一個(gè)案件，客戶是一家德國(guó)公司，他們?cè)趲啄昵氨槐I取了一筆非常大的比特幣資產(chǎn)，犯罪分子快速地把這些資產(chǎn)分流到不同的去向。我們通過(guò)持續(xù)追蹤一筆較大額的資金去向，持續(xù)分析鏈上數(shù)據(jù)，看它進(jìn)到了哪個(gè)交易平臺(tái)，看他進(jìn)到了哪一些非中心化的交易機(jī)構(gòu)，終于在某一個(gè)環(huán)節(jié)通過(guò)與執(zhí)法機(jī)構(gòu)的共同努力，定位到了現(xiàn)實(shí)中的身在美國(guó)的犯罪嫌疑人。

　　但即使是這樣子，已經(jīng)定位到犯罪分子，執(zhí)法機(jī)構(gòu)已經(jīng)獲取被盜資產(chǎn)之后，如何將這些資產(chǎn)從美國(guó)引渡回歐洲，歸還給受害者，這個(gè)依然還是要經(jīng)過(guò)非常漫長(zhǎng)的手序與時(shí)間。

　　然而這一切都是正常的，即使是傳統(tǒng)的跨國(guó)經(jīng)濟(jì)案件，實(shí)際中的操作與流程也與此無(wú)異。因此，我們看似在面對(duì)一類全新的資產(chǎn)、全新未知的業(yè)務(wù)。 但實(shí)際中的操作與業(yè)務(wù)特性卻與傳統(tǒng)的模式和傳統(tǒng)的金融資產(chǎn)沒(méi)有太大差別。

　　許多歐洲國(guó)家，他們對(duì)新科技保守，但是對(duì)金融創(chuàng)新卻能夠積極接納，我認(rèn)為原因是他們?cè)谶^(guò)去的三五百年間，一直是在金融領(lǐng)域是領(lǐng)先的。最早的銀行出現(xiàn)在歐洲，最早的信用交易也出現(xiàn)在歐洲，這可能給了他們?nèi)ソ蛹{和吸收全新的金融資產(chǎn)的底氣。

　　數(shù)字貨幣放在經(jīng)濟(jì)歷史中，它只是一種新型的資產(chǎn)、一種新型的貨幣介質(zhì)而已。而我們對(duì)它的監(jiān)管，以及可能面臨到的監(jiān)管困境、犯罪案件，其操作套路與傳統(tǒng)套路必將是大同小異的。

　　我們當(dāng)下正處于這樣一個(gè)階段：傳統(tǒng)金融占主流，但數(shù)字貨幣又在掀起不可逆轉(zhuǎn)的潮流。在這樣的階段，我是能夠真切地看到，在可執(zhí)行的層面有很多方式可以確保我們能夠接納和擁抱一個(gè)更加復(fù)雜和數(shù)字化的全球金融體系。說(shuō)得更具體一些，我很期待看到中國(guó)大陸地區(qū)可以在未來(lái)2-3年加快數(shù)字貨幣、創(chuàng)新數(shù)字資產(chǎn)的合規(guī)化進(jìn)程，讓我們能夠在國(guó)際舞臺(tái)上也占有重要的席位，甚至成為這一輪變革中的主角。

　　第一個(gè)是我的期望。就是在過(guò)去的十多年這個(gè)數(shù)字貨幣的發(fā)展過(guò)程當(dāng)中，其實(shí)我們作為從業(yè)者很遺憾地見(jiàn)證了很長(zhǎng)一段時(shí)間的這種劣幣驅(qū)逐良幣的過(guò)程。但是我相信隨著合規(guī)化的這種在全球大規(guī)模的這種推動(dòng)，我相信一定會(huì)迎來(lái)良幣足夠的多，以至于大家已經(jīng)不屑于再去看劣幣的這樣一個(gè)階段。

　　第二點(diǎn)，我相信數(shù)字貨幣它只下一個(gè)人類文明時(shí)代的一個(gè)啟明星。未來(lái)我們?nèi)祟惿鐣?huì)，經(jīng)濟(jì)社會(huì)或者是文明社會(huì)，會(huì)大步的邁向越來(lái)越多地進(jìn)入到這個(gè)虛擬化的一個(gè)層面。我們會(huì)大量的去接受這種數(shù)字層面虛擬化的這種生活和生產(chǎn)方式，也會(huì)大量的催生出我們現(xiàn)在根本就無(wú)法想象的這種虛擬化數(shù)字化的產(chǎn)品和價(jià)值。

　　我相信這是不可逆轉(zhuǎn)的趨勢(shì)，同時(shí)也是能讓我們?nèi)祟惿鐣?huì)追尋長(zhǎng)久的、可持續(xù)的發(fā)展前景的必然之路。因?yàn)槲覀內(nèi)颥F(xiàn)在人口如此之多，我們?cè)谝粋€(gè)蔚藍(lán)色的星球上，這么多的物質(zhì)環(huán)境和條件已經(jīng)不夠我們消費(fèi)了，所以我們一定要進(jìn)入到另外一個(gè)維度去生存，找到人類的未來(lái)。

　　所以我覺(jué)得希望在場(chǎng)的朋友能和我們一樣，對(duì)于這種數(shù)字化的未來(lái)都持有一種開(kāi)放和積極的心態(tài)，作為先行者，成為在下一個(gè)時(shí)代最先享受紅利的人。

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